نشرت سوق دمشق للأوراق المالية النتائج النهائية للسنة المالية 2013 لبنك سورية والمهجر ش.م.م.ع، والتي تبين تحقيق دخل صافي في العام 2013 قدره 172.7 مليون ل.س مقارنة مع ربح قدره 60.7 مليون ل.س العام 2012، أي بارتفاع بنسبة 185%.
و لفتت نتائج أعمال المصرف وفقا لتقرير سوق دمشق الذي حصل موقع "B2B "على نسخة منه، إلى نمو مجموع الموجودات بنسبة 61.90% لتبلغ 91.9 مليار ل.س مقارنة مع 56.8 مليار ل.س للعام 2012، فيما ازدادت حقوق المساهمين بنسبة 2.78% عن العام 2012.
وحقق صافي إيرادات (والذي يمثل إجمالي الدخل التشغيلي لدى المصارف وصافي الأقساط المكتتبة لدى شركة التأمين ويمثل رقم المبيعات لدى باقي القطاعات) في العام 2013 حوالي 4.6 مليار ل.س بارتفاع بنسبة 81.23% عن العام 2012 والتي حققت فيها إيرادات قدرت ب 2.5 مليار ل.س، وبلغ صافي الربح قبل الضريبة حوالي 155.8 مليون ل.س مرتفعاً بنسبة 190.65% عن العام 2012 والبالغ 53.6 مليون ل.س.
وأوضح البنك ان لديه نقدية في الخزينة حوالي 391 مليون ل.س مقارنة مع 294 مليون ل.س في العام 2012، ولديه حساب جاري لدى المصرف المركزي حوالي 10.4 مليار ل.س، وكذلك يبلغ النقد في الفروع المغلقة 71.7 مليون ل.س وهو يمثل النقد الموجود في فرعي حلب المدينة وحمص السيتي سنتر، حيث تم إغلاقهما نتيجة الظروف الراهنة والمبلغ هو من أرصدة بالليرات السورية بقيمة 67,944,000 ليرة سورية وأرصدة بالعملات الأجنبية مقومة بالليرات السورية بقيمة 3,768,086 ليرة سورية وذلك حسب سعر الصرف القائم بتاريخ 31 كانون الأول 2013 ،ونظرا لكون عقد التأمين المبرم مع شركة التامين لا يشمل إلا عمليات السرقة والحريق، لم يتم التواصل مع شركة التأمين للمطالبة بالتعويض، وعليه ارتأت إدارة البنك تكوين مؤونات لتغطية النقد الموجود في الفرعين المذكورين.
ووفقاً لقوانين وأنظمة المصارف، على البنك الاحتفاظ باحتياطي إلزامي لدى مصرف سورية المركزي على شكل ودائع من دون فوائد، وقد بلغ رصيد الاحتياطي لدى مصرف سورية المركزي كما في 31 كانون الأول 2013 مبلغ 3.014 مليار ليرة سورية والتي تمثل نسبة 5% من متوسط ودائع العملاء وذلك بالاستناد إلى القرار الصادر عن رئاسة مجلس الوزراء رقم 5938 الصادر بتاريخ 2 أيار للعام 2011 مقابل 2.5 مليار ليرة سورية كما في 31 كانون الأول 2012.
وأوضح المصرف أن لديه أرصدة لدى المصارف بحوالي 56.4 مليار ل.س وهي على شكل حسابات جارية وودائع لأجل استحقاق 3 أشهر، مقارنة مع 13 مليار في العام 2012، فيما بلغت الايداعات لدى المصارف على شكل ودائع استحقاق اكثر من 3 أشهر حوالي 6 مليار ل.س.
وأظهر التقرير انخفاض التسهيلات الائتمانية الممنوحة إلى حوالي 9.6 مليار ل.س مقارنة مع 13.8 مليار ل.س في العام 2012، وقد تكونت محفظة التسهيلات للعام 2013 كما هو مبين في الجدول التالي:
جاري مدين شركات | 6.2 مليار ل.س |
قروض شركات | 5.2 مليار ل.س |
سندات محسومة شركات | 119 مليون ل.س |
قروض شركات صغيرة ومتوسطة | 70 مليون ل.س |
قروض أفراد | 3.5 مليار ل.س |
حيث بلغت التسھیلات الإئتمانیة المباشرة غیر العاملة (غیر المنتجة) 6,162,640,498 لیرة سوریة، أي ما نسبته% 41.71 من رصید إجمالي التسهيلات الإئتمانية المباشرة كما في 31 كانون الأول 2013، في حين بلغت التسھیلات الإئتمانیة المباشرة غیر العاملة بعد تنزیل الفوائد المعلقة 5,416,462,162 لیرة سوریة، أي ما نسبتھ 36.66 % من رصید إجمالي التسھیلات الإئتمانیة المباشرة كما في 31 كانون الأول 2013.
وأشار المصرف في تقريره إلى انه تابع سياسته المحافظة خلال العام 2013 حيث عمل على تخفيض التسهيلات المباشرة الممنوحة للزبائن بنسبة 11.45%، واستمر بالعمل بسياسته القاضية على التحوط من المخاطر التشغيلية والائتمانية وخصص مؤونات إضافية بنسبة 171.44% لتغطية مخاطر التسهيلات المباشرة وغير المباشرة.
هذا وقد بلغ مخصص تدني التسهيلات الائتمانية على أساس ديون غير منتجة للعام 2013 حوالي 2.2 مليار ل.س، فيما بلغت تدني التسهيلات الائتمانية على أساس ديون منتجة 2.3 مليار ل.س، وبلغت الفوائد معلقة 746.2 مليون ل.س.
ولدى البنك استثمار في الشركة السوریة أروب للتأمین بنسبة 5% من أسھم الشركة وتم تقییمھا بسعر السوق ویعتزم البنك الاحتفاظ بھذا الاستثمار على المدى البعید وتبلغ قيمة الموجودات المالية المتوفر لها اسعار سوقية 2.7 مليار ل.س في العام 2012، وتبلغ الموجودات المالیة المحتفظ بھا حتى تاریخ الاستحقااق 299.7 مليون ل.س.
وأوضح البنك في تقريره أن الموجودات الثابتة في العام 2013 تبلغ حوالي 2 مليار ل.س، إضافة إلى وجود موجودات غير ملموسة حوالي 56.3 مليون ل.س، وموجودات أخرى حوالي 200.9 مليون ل.س.
وقد تعرض فرع بنك سوریة والمھجر في محردة بتاریخ 16 شباط 2012 إلى سطو مسلح أدى إلى سرقة 63,525,000 لیرة سوریة و 50,000 دولار أمریكي من خزنة الفرع، وبلغ التعویض الذي صرحت شركة التأمین بتسدیده للبنك 65,216,750 لیرة سوریة وتم استلام المبلغ المذكور في 29 كانون الثاني 2013
هذا ولدى المصرف وديعة مجمدة لدى المصرف المركزي (10% من رأس المال) حوالي 717.5 مليون ل.س مقارنة ب 486 مليون ل.س في العام 2012.
من جهة أخرى تبلغ ودائع البنوك لدى بنك سورية والمهجر في العام 2013 حوالي 21.2 مليار ل.س مقارنة مع 329 مليون ل.س في العام 2012 موزع بين المصارف المحلية والخارجية.
وأوضح التقرير أن ودائع العملاء في العام 2013 بلغت حوالي 61.3 مليار ل.س مقارنة مع 48.5 مليار ل.س في العام 2012 وفيما يلي تفصيل الودائع:
حسابات جارية | 28.2 مليار ل.س |
ودائع توفير | 1.3 مليار ل.س |
ودائع لأجل | 31.6 مليار ل.س |
حسابات مجمدة | 110 مليون ل.س |
وفيما يخص التأمينات النقدية فمجموعها حوالي 873.6 مليون ل.س وهي مقابل تسهيلات مباشرة وغير مباشرة.
وبلغت المخصصات المتنوعة في العام 2013 حوالي 1.4 مليار ل.س مقارنة مع 160 مليون في العام 2012.
وذكر التقرير أن قيمة إيراد ضريبة الدخل المؤجل بلغ حوالي 17 مليون ل.س مقارنة مع 7 مليون ل.س في العام 2012، وأوضح البنك أنه تم تقديم البيانات الضريبية عن أعوام 2008 إلى 2012 (ضمناً) حسب التواريخ المحددة لذلك، وتم تسديد مخصصات الضريبة كما وردت في هذه البيانات وهي مازالت قيد المراجعة لدى الدوائر المالية.
هذا وتبلغ المطلوبات الأخرى حوالي 1.2 مليار ل.س مقارنة ب 1.1 مليار ل.س في العام 2012.
وأشار المصرف في تقريره إلى أن الفوائد الدائنة المحصلة بلغت حوالي 2.6 مليار ل.س في حين بلغت الفوائد المدينة حوالي 1.4 مليار ل.س في العام 2013.
وشهدت نفقات الموظفين ارتفاعا خلال العام 2013 لتسجل 637 مليون ل.س مقارنة ب 525 مليون ل.س عام 2012.
فيما بلغت حقوق الأقلية في الأرباح 4 مليون ل.س مرتفعة بنسبة 145.23% عن العام 2012، وبالمحصلة بلغ صافي الدخل للعام 2013 قيمة 168,627,577 ل.س مرتفعاً بنسبة 185.71% عن العام 2012 والتي حقق فيها ربح قدره 59,020,749 ل.س.
هذا ويبلغ رأسمال المصرف 4 مليار ل.س موزع على 40 مليون سهم بقيمة اسمية 100 ل.س للسهم الواحد، فيما بلغ عدد المساهمين 1327 مساهم، وقد بلغت القيمة الدفترية للسهم 147.30 ل.س، والقيمة السوقية بنهاية الفترة 215.50 ل.س، ونتيجة لارتفاع أرباح المصرف فقد بلغت نسبة ربحية السهم في العام 2013 حوالي 4.22% مقارنة مع ربحية بلغت 1.48% في العام 2012، أي بارتفاع بنسبة 185.71%.
وأوضح المصرف وفق تقريره أن المؤونات المطلوبة وفق قرارات المركزي بلغت 2.4 مليار ل.س.
وأشار إلى انه عزز من سيولته بالليرات السورية والعملات الأجنبية مما زاد من إمكانيته على مواجهة أي طارئ، وان نسبة السيولة بالليرات السورية بلغت 50.87%، وبالعملات الأجنبية بلغت 109.91%.
يشار إلى أن بنك سورية والمهجر، شركة مساهمة مغفلة عامة، وقد تم إنشائها في 13/09/2003، وتم إدراجها في السوق في 05/03/2009.
ويرأس مجلس الإدارة الدكتور راتب الشلاح بنسبة ملكية 1.25%، ويمثل كل من السيد سعد أزهري والسيد فادي عسيران بنك لبنان والمهجر بنسبة ملكية 49%، ويشغل منصب المدير العام جورج صايغ.